Политика AML
🟠 Политика AML / KYC платформы Artek ExchangerПрозрачность. Законность. Ответственность. Платформа Artek Exchanger реализует строгие меры по соблюдению стандартов в области противодействия отмыванию денежных средств (AML) и соблюдения процедур идентификации клиентов (KYC). Мы выстраиваем надёжную систему контроля, защищающую наших клиентов, партнёров и саму платформу от вовлечения в сомнительные или незаконные операции. 🟠 Ключевые принципы AML / KYC 🟠 Следование требованиям международных и национальных регуляторов🟠 Обязательная проверка при риске подозрительной активности🟠 Оценка источников происхождения активов🟠 Анализ и отслеживание транзакционной активности🟠 Исключение участия в санкционных или нелегальных схемах🟠 Сотрудничество с компетентными надзорными органами 🟠 Процедура верификации пользователей Верификация может быть запрошена в случае выявления подозрений при проведении первичной или углублённой AML-проверки. Основанием для запроса служат несоответствия, риски или отклонения от нормального поведения клиента. В таких случаях может быть запрошено: 🟠 Удостоверение личности (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение)🟠 Селфи с документом и листом бумаги, где указаны текущая дата и подпись🟠 Краткое описание предполагаемой финансовой активности🟠 Сведения о бенефициарах (для юридических лиц) При необходимости мы можем провести видеоподтверждение личности и запросить дополнительные документы. 🟠 Дополнительная проверка при приостановке операций Если операция временно приостановлена в рамках контроля, клиенту может потребоваться предоставить: 🟠 Фото удостоверения личности🟠 Селфи с этим документом и датированной запиской🟠 Ответы на следующие вопросы: С какой платформы поступили средства? За какие услуги или товары был получен перевод? Точная сумма, дата и время операции Кто отправитель? — приложить переписку и подтверждающие документы Ссылки на блокчейн-транзакции (если применимо) Платформа оставляет за собой право запрашивать дополнительные пояснения и документы. Все кейсы рассматриваются индивидуально. 🟠 Мониторинг и анализ транзакций Каждая транзакция, обрабатываемая через Artek Exchanger, проходит многоуровневую проверку: 🟠 Использование автоматизированных и ручных инструментов анализа🟠 Сравнение операций с заявленной финансовой моделью пользователя🟠 Выявление аномальных и потенциально подозрительных действий🟠 Проверка происхождения средств и логики их перемещения🟠 Анализ рисков с использованием профессиональных аналитических систем Клиенты обязаны при необходимости подтвердить легальность происхождения активов. Допустимыми считаются доходы, полученные от: 🟠 трудовой или предпринимательской деятельности🟠 коммерции и торговли🟠 инвестиций и финансовых инструментов🟠 официальных контрактов или соглашений 🟠 Рекомендации по проверке криптоактивов Рекомендуем самостоятельно осуществлять проверку происхождения криптовалют до начала обмена. Это поможет избежать проблем при операциях с активами, которые могут быть классифицированы как высокорисковые. 📌 Пример инструмента анализа: Crystal Blockchain 🟠 Запрещённые и подозрительные источники Мы не обслуживаем транзакции, которые связаны с сервисами, находящимися под санкциями, имеющими анонимный или неблагонадёжный статус. Средства, поступившие с таких платформ, могут быть: 🟠 приостановлены🟠 отклонены🟠 направлены на дополнительную проверку 📌 На данный момент в список запрещённых сервисов входят (перечень регулярно обновляется): 🟠 Bitpapa🟠 NetEx24🟠 Bitzlato🟠 Garantex🟠 MEGA DARKNET MARKET🟠 Wasabi Wallet🟠 Tornado Cash🟠 Hydra🟠 WEX🟠 BTC-e🟠 ChipMixer🟠 Stake🟠 Rapira🟠 Capitalist🟠 1xBit🟠 Roobet🟠 Anonexch🟠 Lazarus Group🟠 Cryptomus🟠 и другие платформы из санкционных и рисковых списков 📌 Важно:Операции с сервисами Rapira, Capitalist и аналогичными могут быть автоматически заморожены или направлены на повторный AML-анализ. 🟠 Условия возврата средств 🟠 В случае признания транзакции неприемлемой, возврат осуществляется только на исходные реквизиты🟠 Срок рассмотрения и возврата — до 7 рабочих дней с момента принятия решения🟠 Возврат возможен только после завершения всех проверок и подтверждения с партнёрскими структурами (при необходимости) 🟠 Ответственность за нарушение политики Платформа Artek Exchanger имеет право: 🟠 отклонить операцию без объяснения причин🟠 временно ограничить доступ к аккаунту🟠 запросить уточняющие документы и пояснения🟠 заморозить активы до выяснения их легальности🟠 передать данные в компетентные органы при наличии законного основания 🟠 Запрещённые действия на платформе На Artek Exchanger категорически запрещены: 🟠 Операции с преступным происхождением средств🟠 Финансирование терроризма🟠 Участие в теневых финансовых схемах🟠 Сокрытие реальных доходов и уклонение от налогов🟠 Использование поддельных данных или документов Нарушение этих условий может повлечь блокировку аккаунта и передачу материалов в правоохранительные органы. 🟠 Заключение Наша политика AML / KYC создана для того, чтобы: 🟠 обеспечить максимальную безопасность пользователей и партнёров🟠 поддерживать прозрачность всех финансовых процессов🟠 минимизировать риски со стороны регуляторов🟠 укреплять репутацию платформы на международной арене Artek Exchanger — это больше, чем просто обмен. Это безопасная, прозрачная и правовая экосистема, где каждый участник может быть уверен в легитимности своей деятельности.